企业数字化转型与智能财务共享

课程背景：

随着经济的发展、竞争的加剧以及技术进步，给传统商业模式带来了巨大的冲击。层出不穷的商业模式和信息技术对企业信息系统建设及财务模式提出了新的要求。尤其是，近年来以“大智移云物”和区块链为代表的新一代信息技术对企业的冲击和挑战。此外，“二十大”继续明确要进一步推动企业数字化建设，企业和企业财务正站在向数字换转型的巨大变革的转折点上。大型企业如何进行数字化转型，企业财务共享中心如何建设，如何打造企业的财务数智化平台，成为迫切需要改变和解决的重点问题？

本课程是针对企业中高层管理者和财务经理开设，理论与案例相结合，系统地介绍企业数字化转型与智能财务共享相关内容的课程。首先，对企业数字化转型的基本内涵和必要性进行介绍；其次，从业财融合、业务数字化、财务共享中心建设和企业人员转型四个方面来分析企业数字化转型实现的途径和条件；最后，从云计算和中台构建、搭建适应数字化的IT架构等技术支持方面来推动实现企业数字化转型，并提出数字化转型是可能面临的风险。

课程收益：

● 了解企业数字化转型的基础理论和信息技术条件

● 掌握实现业务数字化建设的要点

● 掌握实现智能财务共享中心建设要点

● 掌握实现企业数字化转型的人员素质条件

● 掌握实现企业数字化转型的技术支持

课程时间： 1-2天，6小时/天

课程对象： 中高层管理者和财务经理

课程方式： 讲师讲授、案例研讨、角色演练、小组讨论等形式的互动式，要求全员参与

课程大纲

导入： 企业数字化转型趋势——势在必行

一、企业数字化转型的概念

思考： 什么是数字化？企业数字化转型的动因？

二、企业数字化转型的必要性

1. 时代背景：vuca(乌卡时代）

2. 二十大报告精神：经济高质量增长、发展数字经济、深化国企改革、建设世界一流企业

3. 《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》：1455框架中要求企业加快建设财务数智体系

三、企业数字化转型的技术条件

1. 新的信息技术手段：大数据、智能化、移动互联网、云计算、区块链、物联网、元宇宙

2. 影响中国会计人员的十大IT技术：财务云、电子发票、移动支付、电子档案、在线审计、数据挖掘、数字签名、财务专家系统、移动互联网、身份认证

3. 实现企业数字化运营的核心：

1）用智能技术引领数字化运营

2）用业财税智能共享平台实现数字化运营

3）用中台思维构架数字化平台

途径篇：企业数字化转型实现途径——业财融合数字化

途径一：业财融合

一、业财融合的概念

思考： 什么是业财融合？融合什么？

二、企业集团业财融合的必要性

1. 环境变迁

2. 企业转型

3. 政策导向

三、业财割裂下企业预算管理的困惑（案例分析）

案例： 杰克·韦尔奇死结的形成与破解

四、业财融合为企业集团带来的好处

1. 可以提供企业经济效益

2. 财务可以更好的为业务服务

3. 有利于财务监督和防范风险

4. 有助于财务服务于决策需要

5. 提高财务工作的效率

途径二：业务数字化

一、数字化营销

1. 内容营销

2. 获客之道：产品数字化、提高流量转化率

3. 移动营销

4. 数据分析：用户画像

二、智能制造

1. 数字化产品研发

2. 智能工厂

3. 工业互联网

4. 数据驱动

三、采购数字化

1. 采购面临的挑战

2. 从传统采购走向共享采购

四、商旅数字化

1. 企业商旅管理的新挑战

2. 纳入企业全支出的管理范畴

3. 与财务系统整合

4. 费控管理和数据分析

案例： 国家电网财务部推出的十大数字化应用场景

途径三：企业财务共享中心建设

一、我国财务共享的发展状况

思考： 什么是共享

思考： 什么是财务共享

思考： 为什么需要财务共享

思考： 什么是财务共享服务中心

图表： 中国财务共享服务中心分布

二、财务共享发展历程

1. 财务共享1.0阶段

2. 财务共享2.0阶段

3. 财务共享3.0阶段

三、财务数字化之财务共享

1. 智能财务共享

1）传统财务共享的局限

2）“互联网+”时代的新挑战

3）智能共享平台

4）智能财务共享的特征

2. 引领企业全面数字化

1）财务数字化推动管理升级

2）推动数字化项目落地

3）从财务共享到企业数字化转型

案例分析： 地电集团财务共享平台建设实践

四、税务数字化

1. 税务信息化发展趋势

1）监管共享，协同护税

2）发票管理五流一致

3）税务信息化转型

2. 税务共享服务中心

1）税务共享服务中心的管理模式

2）税务共享服务中心的设计思路

3）税务共享服务中心的核心功能

途径四：企业集团人员转型

一、数字化背景下业务人员的转型

1. 业务人员思想观念的转变

2. 业务人员学习和了解基本的财务知识

二、数字化背景下财务人员的转型

1. 财务人员面临的挑战

1）财务会计知识更新速度快

2）大量的非结构化数据激增

3）需要熟悉业务，并服务于业务

4）新的技术手段和方法不断更新

2. 财务人员的转型能力

能力1：知识结构

能力2：数据分析能力

能力3：沟通技能

能力4：终身学习理念

三、企业集团如何培训及培育新时代下的财务人员

参考企业： 三棵树

1. 对标模式

2. 外部培训

3. 内部培训、总结

4. 专业认证考试

技术篇：企业数字化转型的技术支持——技术赋能

一、云计算和中台构建

1. 云计算：云服务模式、云计算的特点、财务共享上云

2. 中台构建：中台思维的实质和内涵、中台应用在财务领域的重要体现

二、搭建适应数字化的IT架构

1. 企业IT系统需要做哪些重构

2. 新一代技术架构的核心优势

三、数字化转型的风险

1. “一把手缺位”

2. 管理层没有形成共识

3. 犹豫不决，错失良机

4. 在如何起步上纠缠太久

5. 没有人才策略

6. 落入技术的陷阱

7. 变革的阻力

8. 缺乏连续性

案例： 基于应用场景构建面向数字化的财务数据中台——以中国石化西北油田分公司为例

课程要点总结，现场答疑解惑

冯海虹老师 财务管理专家

会计学博士

18年会计学教学和研究经验

美国内华达大学访问学者

现任： 青岛某大学|副教授

曾任： 青岛仁科信息技术有限公司（新四板）|财务顾问

山东省高新区技术企业评审财务专家|山东会计学会理事

青岛市开发区财政局、中建八局、济南铁路分局特聘财务讲师

擅长领域： 非财、财务经营、风险风控、财务报表、成本预算、会计师考证

冯教授拥有专业的学术背景，是中国海洋大学会计学博士，多年秉着严谨认真的态度应用与学习非财、风控等专业财务知识，曾发表过多篇财务分析相关论文，出版高等院校课程《财务分析》教材并多次出席参加中国营运资金高峰论坛（国内财会界的品牌论坛）及国家会计学院举办的各类财务分析讲座和培训 ，曾受邀为青岛市开发区财政局、青岛市开发区管委、中建八局青岛分公司、临沂烟草、济南铁路分局等政府机关和国企 进行相关财务培训，并深受好评。

2020年以来，冯教授担任山东省科技厅、青岛市科技局“高新技术企业评审专家”，为300+家高新技术企业进行财务评审 ，明晰企业财务报表及财务状况综合评估的逻辑和方法，曾担任青岛仁科信息技术有限公司、青岛泽润星辰进出口有限公司财务顾问， 针对企业财务情况及风险管控，成本预算、非财管理等方面进行分析与辅导，协助企业明晰企业运营与发展。

主讲课程：

《非财务经理的财务管理》

《快速解码财务报表，合理进行信贷决策》

《全面预算管理与成本控制》

《业财融合与价值创造》

《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》和《关于进一步加强财会监督工作的意见》专题解读

《企业数字化转型与智能财务共享》

授课风格：

理论与实战结合： 结合老师多年对专业的研究以及对多家上市、知名公司的财务数据分析，点解内容通俗易懂又方便使用。

讲授与互动结合： 深入浅出和通俗易懂的讲授，案例与互动体验的形式，让学员体验感悟并应用所学知识，做到在学中做的现场效果。

深度与轻松结合： 课程内容一语中的，浅入深出，思路清晰，老师寓教于乐，形式多样，课堂氛围轻松积极，让学员们在轻松的氛围下积极学习。

客户评价：

老师课程体系思路清晰，表达流利顺畅，对于老师讲解的财务报表分析内容非常专业，把很专业的知识用最通俗的话表达出来，让我们的可以更深入了解财务报表解读维度，拓展学员的学习面。

——青岛市开发区财政局范处长

老师讲课很有感染力，同时讲授的内容非常专业，在专业中不乏乐趣，让枯燥的专业知识也能够迅速吸收运用，感谢老师的分享，让我能够在工作中提升分析的效率与精准度。

——青岛润德会计师事务所王会计

我很喜欢老师的讲课风格，幽默而有深度，老师在讲解专业内容时能融入众多的案例，让我们能够更清晰专业技巧的运用场景与作用，便于后续的使用。

——青岛市开发区管委徐主任

老师的课程很适用，能够切实帮到我们解决财务分析的问题，财务分析一直是公司非常关键的一项工作，但对于非财人员来说也是最容易犯迷糊的，通过老师的课程，让我打开了新世界。

——中建八局青岛分公司张经理

老师的讲课思路很清晰，讲解方式独特易懂，在课前有一些专业的内容我一直有些一知半解，但通过老师的讲解，将不清楚的难点问题都讲透了，在最新知识掌握的基础上又学到了实务中的很多业务处理技巧，实务能力得到极大提升。

——临沂烟草王科长

老师讲的作业成本法对我们企业的核算很有参考意义，针对方法的应用场景与技巧，老师能够由浅入深，逐步递进，大大提升了我们的核算效率。

——济南铁路分局财务骨干张主管

AI时代财务人员应该如何转型

随着科技的迅猛发展和经济环境的变化，很多行业的职业前景都在发生深刻的变化，财务领域也不例外。

在AI时代，未来10年，普通财务人员将面临什么？这是许多人关心的问题。笔者结合多年的工作实践经验，从分析当下的大环境开始，找出挑战点，发掘出解决问题的思路。

未来有挑战也有机会

一是经济环境变化的影响。近年来，随着国内经济增长放缓，对财务人员的需求产生了直接影响。企业在缩减规模或减少扩张时，财务部门往往受到影响。

二是自动化和人工智能的冲击。税务机关上线的金税四期大数据系统，包含了自动申报功能。这一技术的发展，将显著减少财务人员在纳税申报方面的工作量。许多财务人员的日常工作主要集中在纳税申报，如果这一部分被自动化系统取代，他们的工作价值将大大降低。

不仅如此，随着这几年AI技术的迅速发展，许多公司的财务核算工作正在被这些智能工具接管。

核算工作是财务人员的核心任务之一，但随着技术的进步，标准化和流程化的核算工作变得越来越适合由机器完成。例如，一家大型制造企业引入了一套财务机器人系统后，发现其能够在短时间内完成大量的核算工作，准确率也远高于人工操作。

这种变化也带来了转型的机遇。未来的财务工作将更注重管理、合规和优化，以及架构设计。以下三个方向，值得所有财务人员去尝试。

向管理会计转型

财务人员如果能够从基础核算工作转向管理领域，将大大提高自身的不可替代性。企业不仅需要核算，还需要深入的内部控制、数据分析和预算管理。财务人员不仅需要处理日常的财务数据，还需要通过数据分析为企业的决策提供支持，帮助企业进行更科学的预算编制和资源分配。

一家零售企业面临激烈的市场竞争，财务人员在财务总监的带领下，通过对销售数据和市场趋势的分析，掌握市场动向，调整库存和销售策略，最后在竞争中占据有利位置。这种深入的数据分析和管理能力，是财务人员未来发展的重要方向。

向税务合规和优化转型

随着税务政策和监管环境的不断变化，企业需要在合规的基础上进行税务优化。财务人员需要具备深入理解税法和政策的能力，帮助企业在合法合规的前提下，实现税负的优化。

例如，跨国公司需要处理复杂的国际税务问题，财务人员如果能够提供专业的税务筹划建议，帮助企业在不同国家之间优化税务安排，将显著提升企业的竞争力。

这种转型不仅能提升财务人员的职业价值，也能为企业带来实实在在的经济利益。在金税四期全面实施后，企业需要解决许多遗留问题，财务人员在这方面的专业能力尤为重要。

建立架构思维

财务人员需要从单纯的任务执行者转变为架构设计师。企业在商业模式、股权结构、资产配置和资金管理等方面的优化，都需要财务人员具备顶层设计的能力。顶层架构设计不仅包括解决具体的财务问题，还需要从整体上进行系统化的规划。

我之前经历的一家科技公司在快速扩展期内，通过合理的股权结构设计，吸引了更多的投资和人才，迅速占领了市场。而这背后，正是财务人员对股权架构的精心设计和规划，使公司在发展过程中避免了许多潜在的财务风险。

财务人员需要不断学习和提升自己的技能，适应快速变化的市场和技术环境。通过深入理解企业的运作模式，掌握最新的财务管理工具和技术，财务人员不仅能够在未来10年内保持自己的职业竞争力，还能够在职业生涯中获得更大的发展空间。

未来10年，普通财务人员确实会面临转行的风险，特别是那些只从事基础核算和纳税申报工作的人员。但通过向管理、税收合规和优化以及架构设计方向转型，财务人员可以有效地提升自身的职业竞争力，获得进一步发展。

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